Qu’est-ce qu’un Portfolio Management Service ?

Les services de gestion de portefeuille (PMS) sont nécessaires pour les actifs d’un investisseur. Ils ont pour but d’analyser, de surveiller et de prendre des décisions d’investissement afin d’atteindre des objectifs spécifiques tout en limitant les risques liés à la réalisation du projet. Lemon Learning vous explique tout ce que vous devez savoir sur le Portfolio Management Service.

Définition du Portfolio Management Service

Le Portfolio Management Service est une prestation financière professionnelle proposé par des gestionnaires de wallet qualifiés et des acteurs du marché boursier afin de gérer les placements au nom des clients. Ces experts investissent à divers niveaux, notamment dans des actions, des titres de créance, des titres à revenu fixe et des produits structurés gérés par un gestionnaire de fonds professionnel.

Lorsque vous investissez dans des services de gestion de portefeuille, vous disposez de titres individuels. Cela permet des rendements potentiellement élevés, mais aussi un risque accru. En revanche, un investisseur en fonds communs de placement (offrent un portefeuille moins conséquent) possède des parts du fonds.

Avantages des services de gestion de portefeuille

Les services de gestion de portefeuille offrent une approche structurée et professionnelle de la gestion d’investissements, adaptée aux besoins spécifiques des clients. Il repose sur une expertise financière approfondie et des stratégies personnalisées. Le Portfolio Management Service permet d’atteindre des objectifs financiers définis tout en naviguant efficacement dans les marchés financiers complexes.

Conception de portefeuille d’investissement personnalisé

L’un des plus gros atouts d’un Portfolio Management Service est sa capacité à fournir aux investisseurs une approche de placement personnalisée. Une entreprise de gestion de patrimoine ou un gestionnaire de portefeuille professionnel va collaborer avec ses clients. Il pourra ainsi identifier leurs projets et objectifs d’investissement, leur horizon temporel, leur tolérance au risque et d’autres facteurs pouvant impacter leur stratégie de placement.

En se basant sur ces informations, le gestionnaire de portefeuille va proposer des solutions personnalisées qui répondent aux besoins et aux objectifs uniques de l’investisseur. Ce dernier pourra ainsi obtenir de meilleurs rendements.

Avis d’expert sur votre placement et suivi régulier

Recourir à un Portfolio Management Service, c’est confier ses projets d’investissement à des experts dans le domaine. Les gestionnaires de portefeuille possèdent les compétences nécessaires pour gérer les tendances du marché. Ils gèrent efficacement le patrimoine financier des clients et visent à maximiser leur marge bénéficiaire au fil du temps.

Ces experts surveillent de près la performance de chaque actif ainsi que les rendements générés fréquemment. En fonction de cette analyse, vous pouvez modifier vos placements afin de répondre à vos objectifs financiers. Les services de gestion de portefeuille permettent à l’investisseur d’être serein et de récolter les gains de ses investissements.

La gestion efficace des risques et la diversification

Le principal objectif d’un gestionnaire est de limiter le risque de votre placement tout en maximisant le rendement. Le Portfolio Management Service permet également aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles sur de nombreuses classes d’actifs comme :

• les actions,
• les fonds communs de placement,
• l’immobilier, etc.

Les gestionnaires se focalisent sur la diversification afin de réduire les risques encourus pour que le client ne subisse pas de lourdes pertes quand les tendances du marché changent. Pour cela, il répartit les investissements sur plusieurs secteurs et régions géographiques.

Types de Portfolio Management Service

Les services de gestion de portefeuille se déclinent en plusieurs catégories, chacune offrant un niveau distinct de contrôle et de collaboration entre le gestionnaire et le client. Ils varient selon le degré d’autonomie du gestionnaire et le type d’interaction souhaitée par l’investisseur. Ils répondent ainsi à divers besoins et préférences en matière de gestion financière.

La gestion active de portefeuille

L’objectif ultime du gestionnaire de portefeuille est d’améliorer les rendements. Dans cette méthode, le gestionnaire essaie de limiter le risque des investissements de ses clients en les diversifiant entre les classes d’actifs, les entreprises et les secteurs. En ce qui concerne le style passif, il se traduit par un taux de rotation plus haut.

La gestion de portefeuille passive

La gestion de portefeuille passive se base sur des profils fixes qui correspondent aux tendances du marché. Ici, le gestionnaire de portefeuille va investir dans des fonds indiciels croissant de façon passive au fil du temps avec une intervention minimale. Le taux de rotation est faible, mais cela offre des rendements à long terme.

La gestion discrétionnaire de portefeuille

Dans le Portfolio Management Service discrétionnaire, le gestionnaire de portefeuille est en mesure de prendre des décisions d’investissement en votre nom sans demander d’approbation préalable à chaque transaction.

Lors de la gestion de portefeuille discrétionnaire, l’investisseur explique tout d’abord ses objectifs financiers au gestionnaire. En fonction des besoins de son client, ce dernier sélectionne la stratégie qu’il estime la mieux adaptée au portefeuille du client. C’est lui qui décide du type d’instrument d’investissement ainsi que du moment de la décision, de la mise en œuvre du projet.

Le service de gestion de portefeuille non discrétionnaire

Le gestionnaire doit consulter l’investisseur pour déterminer les fonds qui conviennent à ses objectifs. Il lui fournit des conseils, mais c’est le client qui prend les décisions finales du placement. Le gestionnaire de portefeuille conseille des stratégies et des opportunités d’investissement compte tenu du profil de risque du projet. Le client est toutefois libre d’accepter ou de rejeter les recommandations.

Conclusion

Le Portfolio Management Service fonctionne selon les souhaits et les objectifs de l’investisseur. Il s’occupe des portefeuilles des personnes qui sont en mesure de prendre des risques et investir les fonds. N’hésitez pas à recourir aux services de gestion de portefeuille si vous avez une haute valeur nette ou si vous ne pouvez pas surveiller et rééquilibrer votre placement.